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一千短信至少一人上当 信息诈骗挑战传统警务 |
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发布时间：2009-08-20
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所属分类：法律新闻 |
阅读：556次 |
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“××，你在哪里啊？好久没联系了。”语气轻松、熟稔，直呼你的姓名，这种冒充“老朋友”打来的电话，往往让人防不胜防。
“××，你的电话欠费2680元，涉嫌诈骗，银行要冻结你的账户”，这样的一个电话居然骗走了220万元！
这些都是利用短信、网络、电话进行诈骗的新型犯罪。据了解，广州去年的诈骗警情上升了近3成，仅网络诈骗就已经占了诈骗案件的两成以上，而且信息类诈骗隐蔽性强，有的甚至是境外人员作案，对传统警务模式构成了挑战。
他们 行骗公司化运作，群发1000个短信至少一人上当
据介绍，这种骗术主要使用群发器群发短信，现在又有团伙使用语音网络电话（VOIP）进行诈骗。用假身份证购买短信群发器，办理银行卡，一天可以发出数万条短信，而每1000个收到短信的人当中，至少有1个人会上当受骗，他们“博”的就是这“千分之一”。
记者从资深警员处了解到，六七年前，电话诈骗等信息诈骗在海外盛行，并且已经形成产业化的规模，骗子作案手法成熟，分工明确，甚至实行公司化运作。在当地警方加强打击之后，这些诈骗集团纷纷转往大陆和东南亚地区。诈骗团伙大量雇用某省部分地市的人员，进行组织严密的团伙作案。
诈骗团伙以地缘或者亲缘关系为纽带组成团伙，成员从几人到几十人不等，发短信，张贴虚假信息，假扮银行或电信客服人员都有分工。团伙成员分散在全国各地，当账户收到钱款后，马上会有人在不同地方提取。一名资深刑警介绍，这些团伙雇用的接线员薪水很低，有的甚至是刚毕业的女大学生，她们按照团伙提供的问答模式与事主对话，一步步诱骗事主上当。而头目的行踪则十分隐秘，有的躲到深山老林，有的则是境外人员。
我们 勿动贪念，小心“避祸”心理被利用
“过去骗子是利用人们贪便宜的心理进行诈骗，比如在路上丢捆假币，诱使事主去分钱，然后套出银行卡密码。”一名长期打击诈骗犯罪的警员分析说，现在骗术逐步升级，不贪财也不能解决一切问题了，骗子紧紧抓住了人们“避祸”的心理进行诈骗。如电话欠费诈骗、祈福消灾诈骗，都属于这种诈骗，在跟事主搭上话之后，通过一系列危言耸听的说法，让事主在心理上感到恐慌，骗子语速快，且迅速给事主提出方案进行诱导。在“避祸”心理下，很多事主都像被“洗脑”一样听从骗子安排。
需要注意的是，骗术会依据社会热点不断变化，如奥运期间的中奖诈骗往往以奥运宣传单为载体，汶川地震期间就出现冒充灾区群众进行的诈骗。传统的诈骗方式也会不断变种、升级，上当者众。而街头诈骗的作案对象往往是落单人士，尤其是老人和妇女。
由于诈骗花样不断翻新，居民的防范意识也要随之提高，要多注意浏览防骗知识。对于接触讯息较少、而又最容易受骗的老人，家人要多提醒。据一些警员介绍，最简单的方法是让自己形成条件反射，凡涉及动用银行卡或动用现金的事，都要立刻提高警惕，必要时拨打电话寻求亲友帮助。
部门 个人信息泄露多，手机实名高悬
记者获悉，广州警方正考虑成立信息侦查大队，有针对性地打击以电话、网络、短信方式进行的诈骗。然而，由于骗子成员往往分散全国各地，信息类诈骗的打击有待全省性乃至全国性的联合打击。此外，骗子得手与个人资料大量外泄有密切关系，物业公司、中介公司、保险公司、金融机构都留有大量客户个人资料，而黑客也可通过病毒窃取用户资料。网上有大量贩卖个人资料的行为。在取得个人资料的情况下，可以更轻易地获得事主信任。
大部分诈骗信息都是通过没有登记实名的手机发出。网上高声叫卖的手机改号软件和运营商推出的手机号码捆绑业务也给身份辨别带来更大困难。
最后，骗子多数通过银行转账方式骗取钱财，目前在银行开户虽然需要提供身份证明，但银行的鉴别并不严格，假身份证开户屡见不鲜。
■骗术大起底
骗术1
冒充警察电话诈骗
电话诈骗在广州屡有发生，单笔诈骗金额曾高达220万元、180万元。骗子先是冒充电信局工作人员打电话，称事主在某地所开的一个电话欠下一笔电话费，并称可以帮事主将电话转接到公安局。随后，事主又接到一自称公安局民警的电话，称其银行账户被动用，要求事主为安全起见，将其银行资金转到“安全账户”内。事主听从，将其银行的账户资金，转到对方提供的银行账户上。
近日，记者还发现了此类诈骗的升级版。今年6月，事主管某接到一个手机号码打来的电话，对方自称经侦大队的张主任，说管某母亲被非法集资诈骗的案件已经告破，可以办理退款手续，但要收取管某8400元作为手续费。管某信以为真，按对方提供的账号如数汇款。等到去经侦大队办手续时，才发现上当。
见招拆招：这类骗术，骗子利用了受害人对权威部门的信任心理。因此凡是听到电话欠费电话就要留个心眼，必要时可向相关部门核实。
骗术2
街头扮富借打电话
这种街头诈骗多出现在市内繁华地段。骗子在与事主搭讪后，以手机没电或者欠费为由，借打电话。近期的一些案例显现，骗子对自己的包装越来越高明，通常开着小汽车，打扮成有钱人，向路人借电话拨打。事主见到骗子衣着光鲜，而且开着汽车，往往会放松警惕。骗子则趁着事主不注意，拿着事主的手机上车逃跑。
见招拆招：对陌生人保持警惕，借电话的不能离开自己的监控视线。
骗术3
不兑外币要你作证
传统的拾物平分诈骗已经有所升级，骗子同样开汽车作案，在路边丢下一堆钱，诱使事主去捡。如果事主没捡，则回头谎称自己丢了公司巨款，要求事主随其去公司作证。将事主带到汽车上，伺机进行抢劫。同样，传统的兑换外币诈骗也出现了升级版。
上月23日上午，52岁的谢女士在环市东路人行道行走时，一男子走过来问她哪里有银行，谈话间，一个30多岁的男子从附近银行跑出来，拦住谢女士，自称某银行主任，要求谢女士劝这名男子跟他兑换外币。接下来，这两人开始演双簧，一人假扮急需用钱，另一人则贼喊捉贼，称兑换外币担心受骗，请谢女士帮忙作证。骗得信任后，又将注意力转移，游说谢女士跟他兑换外币。谢女士见他可怜便同意了，就在她从去银行取钱时，两个骗子开着车逃了，谢女士1万元被骗走。
见招拆招：通过扮豪气和扮可怜，可消除事主戒心。在路边突然被人前后围住时，尽量勿与之纠缠，尤其是不要涉及金钱往来，不要上陌生人的车。这两种形式都很有可能转化为抢劫，作案对象以单独行走的女性和老年人为主。
骗术4
群发账号让你打钱
很多人都收到过莫名其妙的银行账号信息，并有真实姓名。其实这种信息多为骗子所发，骗子通过群发机发送大量账号短信，如果碰巧遇到有人正在在生意往来或者日常交往中谈及汇款问题，或者碰巧遇上同名同姓的，骗子就可以浑水摸鱼。
见招拆招：一定要牢记银行正确的咨询电话，对于其他电话要高度警惕。
骗术5
办健康证专骗乘客
健康证诈骗是典型的传统诈骗方式，多出现在汽车客运站、火车站附近和机场大巴候车处。
去年5月27日早上，美籍华人汪女士在天河大厦等机场大巴时，一名黑衣男子上前问机场大巴在哪里坐，汪女士说就在这里，但这名男子称，工作人员说天河大厦没车去机场。此时，另一名男子边打电话边走过来，他手指中信广场方向说，那边有车。汪女士于是跟着黑衣男一起走。路上，一名女子边走路边打电话，在电话里说：“表哥，现在上飞机要健康证才行，我的机票被扣了，你帮我办个健康证。”汪女士二人听见了就上前打听详情，该女子一番说辞后，答应也帮汪女士和黑衣男办个健康证。接着，3人一起搭车到了东风东路，汪女士把行李交给了女青年看管，进门办证。等她回头发现这3个人都不见了时，她的行李箱、手提包、钱包、首饰、十几张银行卡、护照、驾驶证全部丢失。
见招拆招：即使在环境较好的候车处、机场等地，也不要放松对陌生人的警惕。行李、贵重物品不能离身，更不能随意交给陌生人看管。
骗术6
冒充亲友谎报灾难
犯罪分子通过不法手段掌握事主的基本情况甚至家庭情况，再以电信或者移动公司要调试线路为由，要求事主家属关闭手机或拔掉电话线，随后拨打事主电话，谎称其家人发生交通事故或者生病住院，要求汇款到指定账户。当事主拨打家人电话不通时，因救人心切上当受骗。当手机丢失后也有可能发生类似情形。
见招拆招：对于不在身边的家人，最好留几个其朋友、单位（学校）、物管处的电话，方便出急事时进行联络，一旦接到此类电话，勿心急汇款，先问明情况。手机名片中储存的亲人电话尽量不要以“爸爸”、“妈妈”等亲属关系或职务为名称，防止手机丢失后被骗子乘虚而入。
骗术7
炒股卖车无中生有
以证券公司名义发送个股内幕消息，如果指定的个股碰巧走势符合，就会向事主索要咨询费，称会继续发送内幕消息。这一诈骗的另一种形式是，开设网站，称成为VIP会员后就可以提供黑马股票，获利30%以上等等，事主相信后，对方就会要求其汇信息服务费和定金。
此外，骗子在报刊、网上或使用手机短信发布二手车转让广告，当事主与其联系时，骗子先在街上停放的他人车辆中物色一辆符合要求的车辆，然后通知事主去看车，若事主满意，则要求往账户上汇定金。
见招拆招：切勿轻信网上类似消息，尤其是以高额回报为承诺的消息。从陌生人手上购物，一定要先确认物权，不要先行付款。
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